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百嘉基金管理有限公司产品风险等级划分方法及投资者适当性说明

时间:2021-08-20

根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第三十七条要求,百嘉基金管理有限公司(以下简称公司)现将产品风险等级划分方法及投资者适当性说明上传至官网供投资者学习了解。

一、产品风险等级划分方法说明

公司参照了中国证券投资基金业协会发布的《基金产品或者服务风险等级划分参考标准》中划分产品风险等级的划分因素,制定了公司现使用的产品风险等级评分表,并根据产品自身特点评分后根据分数高低确定产品风险等级。公司产品风险评分主要由固定风险评分和附加风险评分两部分组成,其中固定风险评级主要按照产品类别、产品规模、权益类持仓比例、历史业绩四个子项划分;附加风险评级指标主要按照违规行为、封闭期限、杠杆比率、基金管理人综合情况四个子项划分。根据产品特点分别评估对应单个子项分数后相加,得出总分即为产品最终风险评级得分,产品最终风险评级的评分高低将决定产品风险等级,评分越高的产品风险等级越高。公司产品风险等级由低到高划分为R1、R2、R3、R4、R5共五个等级,分别对应低风险产品、中低风险产品、中风险产品、中高风险产品、高风险产品。

二、投资者适当性说明

公司按照《证券期货投资者适当性管理办法》及《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》的要求,分别针对个人投资者和机构投资者设计两套不同的风险承受力调查问卷,问卷内容均结合了投资者的投资期限、财务状况、投资经验和投资偏好等方面进行综合评估,评估后得出的分数高低将决定投资者风险承受能力,评分越高的投资者风险承受能力越强。公司投资者的风险承受能力由低到高划分为C1(含最低风险承受能力类别)、C2、C3、C4、C5共五个等级,分别对应安逸型投资者、保守型投资者、稳健型投资者、积极型投资者、激进型投资者。

三、投资者风险承受能力与产品风险等级匹配说明

公司根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定要求,根据投资者的风险承受能力等级向其销售对应的风险等级产品。

激进型投资者(C5)可购买或接受高风险(R5)、中高风险(R4)、中风险(R3)、中低风险(R2)和低风险(R1)的金融产品或服务;积极型投资者(C4)可购买或接受中高风险(R4)、中风险(R3)、中低风险(R2)和低风险(R1)的金融产品或服务;稳健型投资者(C3)可购买或接受中风险(R3)、中低风险(R2)和低风险(R1)的金融产品或服务;保守型投资者(C2)可购买或接受中低风险(R2)和低风险(R1)的金融产品或服务;安逸型投资者(C1)(含最低风险承受能力类别)可购买或接受低风险(R1)的金融产品或服务。